Comment la contribution numérique participe à la démocratisation de la gestion de patrimoine

En ce début des années 2020, l'ampleur de la transformation numérique incite tous les hommes d'affaires à se poser des questions profondes. Les gérants de fortune notamment sont mis au défi de démocratiser leur offre pour rester au sommet de la scène.

Pourquoi la démocratisation de la gestion de patrimoine est-elle devenue

indispensable ?

A l'ère du numérique et de la transformation numérique, les gestionnaires d'actifs qui ne s'engagent pas dans une voie démocratique risquent fort de perdre des parts de marché.

C'est la conclusion claire des recherches du groupe Avaloq sur la démocratisation de la gestion d'actifs. En particulier, le monde de la gestion de fortune fait face à plusieurs défis majeurs qui conduisent à sa démocratisation.

Modifications des comportements sociaux : Les gérants de fortune sont contraints de servir une nouvelle clientèle fortunée maîtrisant les nouvelles technologies.

Des conditions économiques difficiles : crise monétaire, durcissement de la réglementation, concurrence féroce avec de nouveaux acteurs du marché tels que les banques en ligne et les fintech.

Développement technologique : créer des solutions numériques pratiques qui facilitent la gestion des investissements en assurance-vie et en actifs immobiliers.

Quelles sont les solutions numériques proposées par les gestionnaires d'actifs ? Les opportunités de développement sont une réalité pour les conseillers patrimoniaux qui peuvent relever efficacement les défis de la transformation numérique.

La société de gestion de patrimoine Euodia Finances l'a compris lors du développement des solutions d'application Euodia.

Grâce à la puissance en constante évolution de l'intelligence artificielle, les applications offrent aux utilisateurs la possibilité d'optimiser leur gestion de patrimoine. Vous pouvez notamment :

Nous effectuons un audit complet de la situation financière de nos clients à travers l'analyse des actifs financiers et immobiliers, l'identification des mauvaises performances, etc.

Formuler des recommandations pour optimiser la fiscalité ou réduire les coûts d'emprunt.

Obtenez une compréhension globale et claire de vos actifs grâce à l'historique des performances des investissements, à l'évolution des liquidités et plus encore.

Quels sont vos projets pour démocratiser la gestion de patrimoine ? La démocratisation de la gestion de fortune consiste à apporter un conseil personnalisé à grande échelle tout en répondant aux attentes spécifiques d'une nouvelle clientèle fortunée. Cela passe par différentes étapes essentielles que sont :

L'adoption du cloud : utiliser le cloud est crucial pour gagner en efficacité, en résilience ainsi qu'en modularité.

Le recours à des écosystèmes basés sur les API (ou interfaces de programmation d'application) : cette solution permet de moderniser son activité et de simplifier la collaboration entre partenaires tout en réduisant les risques.

L'amélioration du conseil financier via les nouveaux outils technologiques : véritable source d'innovation, ils favorisent la mise en place de services de conseils complets et personnalisés.

L'exploitation des données afin d'affiner l'analyse : une collecte pertinente des données s'avère essentielle pour fidéliser la clientèle et proposer une offre de produits mieux calibrée.

L'élaboration d'un nouveau parcours client : une approche sur-mesure, individualisée et fluide est désormais la norme en matière de traitement des clients. Avec l'essor de la digitalisation, les managers ont commencé à se réformer et à démocratiser leur travail.

L'innovation, l'industrialisation et la personnalisation sont au centre de plus de solutions que jamais.